Кому грозит блокировка банковских счетов: ответ юриста
Центробанк пополнил список критериев потенциально мошеннических операций
Гражданам, действующим в рамках закона, не стоит переживать о возможной блокировке своих банковских счетов. Об этом заявил юрист Александр Хаминский, передает РИА VladNews со ссылкой на ОСН.
«Тем, чьи операции находятся в легальном правовом поле, блокировка счетов не грозит», – отметил он.Эксперт пояснил, что даже если блокировка произойдет по случайным причинам, добросовестные клиенты смогут быстро восстановить доступ к своим средствам, предоставив банку необходимые документы и объяснения.
При этом Хаминский отметил, даже такие изменения, как смена номера телефона для доступа к Интернет-банку, могут вызвать дополнительные проверки со стороны банков. Это лишь один из множества сигналов, на которые теперь обращают внимание кредитные организации. Особенно тщательно банки анализируют операции, которые выходят за рамки привычного финансового поведения клиента. Например, если владелец счета получает крупную сумму и начинает дробить ее на части для перевода на свои счета в других банках, это может вызвать подозрения.
Кроме того, использование личного счета для ведения предпринимательской деятельности, частые поступления от различных третьих лиц и активные операции с цифровыми финансовыми активами без подтверждения их источника также могут стать поводом для приостановки операций.
